2024.05.22

大學生理財一點也不難 – 中租基金平台「樂青春」專案投資計畫，理財從此開始

俗話說「 你不理財、財不理你 」，這句話對於金融業從業人員的筆者我來說，見證過相當多的真實案例。理財越早開始，經過時間與金錢的複利效果，長遠來看會非常驚人，因此筆者認為最佳的理財培養時間要在大學就養成。今天筆者要介紹的「樂青春｜專案投資計畫」，正是專為 18~25 歲學生所打造的基金理財計劃，不僅最低 3000 元就能開始投資理財，更是享有終身 0 手續費的超殺優惠。

中租樂青春投資計畫

本文目錄

關於中租基金平台

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中租投顧前身為先鋒投顧，公司成立於2002年，迄今已有超過20年歷史，旗下經營之台灣第一家線上基金超市「中租基金平台」，為投顧業界第一個取得金管會核准的境外基金電子交易平台，所以稱為台灣第一家線上基金超市，中租基金平台提供國內外至少 3,000 檔以上境內、境外基金選擇，讓投資人有更多不同的標的可以選擇。中租基金平台在金融科技的路上持續創新，旨在提供最方便、齊全的投資功能，協助投資人創造財富。

投資年齡年輕化現象

這兩年由於 AI 科技的發展迅速擴張，多數供應鏈都是台灣上市櫃公司，因此台股成為首要受益對象，股市也突破前高持續創高中。對於訊息接收較為快速的年輕人，自然很容易收到來自新聞媒體的推送，想要一同參與投資享受獲利的過程。

根據證交所的資料公佈（新聞連結），至 2023 年 12 月底累計開戶數為1251萬2163人，相較 2022 年底全年增加49萬3110人。值得注意的是，20至30歲累計開戶人口已達160萬5563人，首度突破此年齡層人口的5成。

為什麼年輕人更應該要理財？

為什麼年輕人更應該要理財？雖然大學生或剛出社會的年輕人身上可能沒什麼錢，但學習理財不僅可以儘早培養存錢投資的習慣，更重要的是經過時間以及金錢不斷投入的複利效果，最終會獲得無法估計的財富累積。從上圖中就能看到累積財富就如同一個賽道，一開始雖然本金小，但是因為時間的累積與本金的不斷投入，最終也能獲得相當驚人的結果。

關於理財工具該怎麼選？

市面上的理財工具有股票、ETF、基金等三大工具，對於大學生來說因為有課業壓力，沒有辦法長時間關注股票市場。因此年輕人選擇投資「基金」，不僅可以避免單一個股或產業的系統風險，更重要的是可以交由專業團隊主動篩選一籃子的股票，以達到優於大盤的超額報酬。

中租樂青春有哪些特色

業界唯一專為 18-25 歲大學生 / 青年理財設計的基金投資專案
定期定額申購基金一輩子 0 手續費：凡於中租基金平台開戶的 18-25 歲會員，享專屬定期（不）定額終身 0 手續費優惠禮遇
每月 3,000 元起無痛存圓夢基金：每天省下 100 元，每月強迫儲蓄用 3,000 元就能開始定期（不）定額存基金，用時間複利幫助圓夢
平台唯一提供專業理財顧問一對一諮詢服務：中租專業理財顧問平均資歷超過 10 年，透過諮詢專線或 LINE 客服無痛教學新手投資、如何挑選適合的基金，並且定期追蹤績效，讓投資效益更提升

中租基金平台對比其他平台有哪些優勢？

比較項目		中租基金平台	鉅亨買基金	基富通
成立時間		2007年	2015年	2016年
功能機制	定期定額	O	O	O
	定期定額-逢低加碼、逢高減碼	O	O	X
	定期定額-自動停利轉申購	O	X	X
	母子基金	O	O	X
	母子基金-提領機制	O	X	X
	智能理財	O	O	X
會員服務	線上真人客服顧問	O	O	X
	家族式會員制度	O	X	X
	異業好康福利	O，7項	O，1項	X

對於投資來說，除了投資標的報酬率相當重要以外，手續費的多寡則是影響最終獲利的關鍵因素。以上圖來說是投資個股、ETF、基金三種投資工具所需要付出的手續費，以上圖來看會發現相同的投入成本，存股竟然要多花1%的費用在手續費上，而如果是選擇免手續費的樂青春方案，付出的手續費是 0 元，獲利不會因為手續費而減少。